Los activos líquidos poseen bajas comisiones. tooltip.appendChild(inner); } resize_tooltips(); Al analizar la posición financiera de una empresa, nos interesan dos líneas de tiempo, la de corto plazo y la de largo plazo. Entonces, es obvio que el efectivo es el activo más líquido que puedes tener: en comparación, un activo con menor liquidez sería algo menos simple de convertir en efectivo. Cuando se trata de razones de liquidez, existen dos conceptos que hay que dominar a la perfección. Ratios de liquidez. if (!value.match(/^[\+_a-z0-9-'&=]+(\.[\+_a-z0-9-']+)*@[a-z0-9-]+(\.[a-z0-9-]+)*(\. No obstante, si se trata de empresas muy grandes, recomendamos que obtengas la ayuda de profesionales en el campo para no cometer errores que podrían costarte mucho dinero. Determinar la solvencia. Son activos que pueden venderse en cualquier momento o con relativa rapidez. var results = new RegExp(regexStr, 'i').exec(window.location.href); Es igual a los días que tarda una empresa en vender sus inventarios, es decir, días de inventarios pendientes (DIO)) más los días que tarda en cobrar el efectivo de las cuentas por cobrar, es decir, días de ventas pendientes (DSO) menos los días que tarda en pagar a sus acreedores, es decir, días de cuentas por pagar pendientes (OPD). Estas son las 5 causas más comunes de fracaso empresarial en el mundo globalizado y digitalizado en el que vivimos hoy en día. } Este cálculo es, si bien el más sencillo, el menos preciso, ya que tiene en consideración absolutamente todos los activos y, en estos, no todos tienen la misma liquidez. var regexStr = "field\\[(\\d+)\\]"; Convertir un activo en dinero en efectivo, implica dos cosas: tiempo y coste. remove ? Mala gestión del flujo de caja. Recibe Artículos, Conferenciasy Master Class. La liquidez permite cumplir con obligaciones a corto plazo a nivel empresarial . window.cfields = []; Implica la presentación de informes de varios períodos contables utilizando los mismos métodos etapa tras etapa. Mientras más liquidez, menos tiempo y dinero requerirá esta acción. (2019), García ID. } if (elem.multiple) { Suele también entenderse como liquidez, siendo uno de los grados de solvencia. Cualidad que tiene una empresa o persona para conseguir dinero en efectivo. (function() { ¿Qué banco tiene el mejor crédito hipotecario. ¿Qué indicadores existen para calcular las razones de liquidez? Existen tres posibles razones para cancelar tu seguro de vida: que la aseguradora modifique el precio o las coberturas de la póliza, que reduzca el riesgo asegurado o que al final te arrepientas de la contratación del seguro de vida, para este último deben pasar por lo menos 30 días posteriores a la firma para hacerlo válido. } Concede la capacidad de solventar urgencias de forma efectiva. P&L: qué es y por qué es importante para tu negocio. Este seguro también puede existir en las modalidades antes presentadas. Nuestros blogs de bolsa contienen todo lo que necesitas para empezar a invertir ¿Lo conoces? Esta velocidad depende de la simplicidad del proceso de compra/venta del activo. Otros activos circulantes, como los pagos anticipados y los inventarios, se excluyen del cálculo de la relación rápida porque los pagos anticipados y los inventarios primero deben convertirse en cobrables y solo entonces se puede esperar que se liquiden. err.appendChild(div); var fieldVal = getUrlParam(allInputs[i].dataset.name); Permite medir si el valor de los bienes del activo permiten respaldar el total de las deudas contraídas por la empresa. Los ratios de liquidez miden la liquidez de una empresa, es decir, su habilidad para hacer frente a sus obligaciones financieras en el corto plazo. Implica contar con los bienes y recursos suficientes para respaldar los adeudos que se tengan contraídos, aun cuando estos bienes sean diferentes al efectivo. Una empresa tiene solvencia al tener capacidad que le permite liquidar los pasivos contraídos al vencimiento de estos y a la vez puede demostrar que tendrá capacidad de mantener a futuro su solvencia. Que te permita, continuar teniendo un estilo de vida digno en tu jubilación. Ejemplo del margen bruto de utilidad: Ventas: 4,000. Dentro de este tipo de seguro el componente riesgo está muy por encima de otras variables. Para comprender esta medida, veamos los siguientes términos: Este ratio, junto con el de prueba ácida, ponen de manifiesto la capacidad de la empresa para hacer frente a sus deudas. Los redactores de MONEDEROSMART.com trabajan para brindarte artículos de primera, con la información que necesitas para hacer la compra más inteligente. })(); Las razones de liquidez tienen un objetivo muy importante. ¿Quieres saber más sobre este dato tan importante? }; validate_field(elem) ? tooltip = create_tooltip(elem, "This field is required. Los conceptos de razones de liquidez y solvencia suelen generar confusión. Se llama así cuando la aseguradora paga la suma asegurada de esta cobertura al ocurrir el fallecimiento del asegurado, su objetivo es otorgar protección por fallecimiento durante toda la vida. Estos seguros son los que cubren el riesgo de fallecimiento prematuro antes de terminar dicho contrato. "); Los bancos, por ejemplo, quieren estar seguros de que la empresa a la que prestan tiene la capacidad de devolver el dinero. Razones de solvencia a corto plazo, o razones de liquidez. Las razones de liquidez determinan la capacidad de una empresa para cubrir las obligaciones a corto plazo y los flujos de caja. Rotación de cuentas por pagar. remove_tooltips(); var err = form_to_submit.querySelector('._form_error'); window._show_error = function(id, message, html) { ¿Cuáles son los requisitos para comprar un carro de agencia? Es decir, por cada euro que tiene de deuda. William A. Allen & Dr Richhild Moessner, 2011. } var time = now.getTime(); Lo contrario sucede, si un activo tiene poca liquidez, mayor es el tiempo y/o coste que tomará para cambiarlo por efectivo. found = true; Índice de liquidez = activos líquidos ÷ pasivos líquidos × 100%. (2001) Risk Management for Hedge Funds: Introduction and Overview. tooltips = []; Sin embargo, una vez que comprendas qué son las razones de liquidez, sus indicadores y fórmulas, se volverá menos complicado. (Examen Complexivo). De los cuatro conceptos que se acaban de mencionar (solvencia, liquidez, eficiencia operativa y rentabilidad), se describirán las principales razones. El video explica el concepto de razones de liquidez, específicamente la razón circulante, y la razón ácida o prueba ácida.Si quieres más información sobre este tema, suscríbase a mi canal: https://www.youtube.com/gleandrooTengo unas listas de reproducción que le pueden interesar, porque se relacionan con el tema de este video:- Evaluación de proyectos: https://www.youtube.com/playlist?list=PL2GGpMHLRtp8TUAvgqyCXb0Fbcd5hLGkk- Gestión de riesgos: https://www.youtube.com/playlist?list=PL2GGpMHLRtp_tHzARg0dXBM8KNvSs0yBj- Finanzas: https://www.youtube.com/playlist?list=PL2GGpMHLRtp-xxnEU0KBXnx3O1qCb0WK2También le invito a seguirme en Facebook: https://www.facebook.com/auladeeconomia/Y visitar mi web: http://www.auladeeconomia.com var serialized = _form_serialize(document.getElementById('_form_23_')); err.push("Checking %s is required".replace("%s", elems[i].value)); this.value = this.value.trim(); script.charset = 'utf-8'; if (typeof window._form_callback !== 'undefined') window._form_callback(id); document.querySelector('.form-footer').style.display = 'none'; if (needs_validate(elem)) { value = elem.value, } [a-z]{2,})$/i)) { Y aquellos que desean conseguir una venta rápida, deben hacerlo generalmente sacrificando un porcentaje importante de su valor. Rotación de cuentas por cobrar. scrollPosition = rect.top - ((window.pageYOffset || doc.scrollTop) - (doc.clientTop || 0)); if (! Traducciones en contexto de "mostrar su liquidez" en español-turco de Reverso Context: Sin embargo, en los últimos días el proceso político volvió a mostrar su liquidez. Afortunadamente hoy en día, existen varios tipos de seguros de vida que te permiten encontrar el ideal que se adapte a tus circunstancias. Supongamos una empresa que dispone de un saldo de $1,500,000 en sus cuentas de activo corriente y de un saldo de $600,000 en pasivo corriente. var remove_tooltips = function() { Los índices de liquidez son índices financieros que miden la capacidad de una empresa para pagar sus obligaciones financieras a corto plazo, es decir, los pasivos circulantes utilizando sus activos circulantes. Si buscas una formación homologada en finanzas, la escuela elearning de Euroinnova Formación es tu... Toda empresa requiere de un profesional financiero. A los acreedores e inversores les gusta ver razones de liquidez más altas, como 2 o 3, por ejemplo. window._form_serialize = window.serialize; } else if (input.type == 'radio' || input.type == 'checkbox') { Te explicamos los más comunes. El coeficiente de caja es una medida de liquidez aún más estricta. answer - Consultar los siguientes conceptos y escribirlos en el cuaderno con 3 ejemplos de cada uno. El indicador de la tasa de interés del activo totales: Refleja el efecto integral de la. Hay que saber identificar bien cada componente a la hora de calcular las razones de liquidez, cada cálculo requiere elementos distintos. You can send me an. El corto plazo representa un período de tiempo de 12 meses y el largo plazo significa un período de tiempo de más de 1 año. no_error = false; (2020, julio 29). Pues no esperemos más, ¡Aquí vamos! De hecho si eres joven y decides contratarlo puedes tener más ventajas. Defini... CEUPE – Ecuador firma el pasado 26 de mayo de 2021 en Quito, Ecuador, el convenio de cooperación académica interinstitucional con el CIEEPI - Colegio de Ingenieros Eléctricos y Electrónicos de Pichinc... Frente a la elevada competencia en el mercado y la tendencia a reducir costes y recortar gastos, los empresarios se centran en su actividad principal y subcontratan la gestión de actividades secundar... El análisis de la inversión forma parte de la teoría de la inversión. var form = document.getElementById('_form_' + id + '_'), Capital de trabajo. Se trata de un indicador más preciso, ya que en él se descartan del total del activo corriente las cuentas que no son realizables de manera fácil. El valor de la indemnización se determina desde un inicio de acuerdo con tus características como: edad, sexo, ingresos económicos, hábitos, etc. Esta oferta es limitada y exclusiva para los visitantes de MONEDEROsmart. true : no_error = false; La Liquidez Absoluta es un indicador más exacto de liquidez que la prueba ácida, ya que considera solamente el efectivo o disponible (Caja). Son índices financieros que miden la capacidad de una empresa para pagar sus obligaciones financieras a corto y largo plazo. Razones de Liquidez. Lo recomendable es que el resultado supera 1,5. script.src = url; addEvent(input, 'change', function() { Entendiendo que, si el resultado es mayor que 1, la empresa tiene liquidez; por su parte si es entre 1,01 - 2, la empresa cuenta con una liquidez adecuada; pero si el resultado esta entre 2,01 - n, tiene liquidez, pero no es adecuada o los activos circulantes están ociosos. El rendimiento sobre los activos totales: Muestra el rendimiento de la inversión del capital social. Muchas veces se tiende a confundir los conceptos de solvencia y liquidez, pero representan dos cosas diferentes. El activo neto real fijo abarca el material, lo inmaterial y financiero, a partir de haber estimado el valor actual en base al balance. Ejemplos del cálculo del endeudamiento de la empresa. Los balances suelen mostrar los activos corrientes y los pasivos corrientes por separado de los activos no corrientes y los pasivos no corrientes. Por lo tanto, es importante destacar que una empresa con liquidez es solvente, pero no siempre una empresa solvente posee liquidez (2). Por ejemplo, las acciones de una empresa son activos líquidos debido a que se pueden vender rápidamente a un valor adecuado. Además, dichos compromisos deben cumplirse en el tiempo pactado en un inicio. El activo neto real total, resulta de detraer de su importe total las amortizaciones acumuladas, las provisiones y gastos amortizables. ¿Puedo usar mi crédito Infonavit para comprar un carro? addEvent(window, 'scroll', resize_tooltips); e.preventDefault(); El promedio es igual a 1,000 puesto que (800+1,200) =2,000 y 2,000/2= 1,000. . COFINHABANA. script.type = 'text/javascript'; Liquidez Absoluta = Efectivo + Equivalente de Efectivo / Pasivo Corriente = % . oldFunc.apply(this, arguments); Algunos Ratios o Razones Financieras • NOTA Preliminar: Para cada criterio de análisis, se especifica que el valor obtenido es un "óptimo", aunque éste depende. Teniendo una menor importancia que el de liquidez y empuja a intervenir los activos fijos y sus dificultades de valoración y amortización. } ¡Suscríbete GRATIS a los newsletter de nuestro socio The Hidden Portal y conviértete en un experto en finanzas personales! (elems instanceof NodeList || elems instanceof HTMLCollection) || elems.length <= 1) { if (elems[i].getAttribute('required') === null) continue; Razón de efectivo = (Efectivo + Valores negociables) / Pasivo corriente. Nutricionista de profesión: Pros y contras, Profesión ingeniero en energías renovables, Maestrías que puedes estudiar si eres licenciado en comercio internacional, Gerente de personal (gerente de recursos humanos). Cuenta bancaria Guatemala: ¿Cuál es la mejor del 2023? } else { } Por las que conviene contratar un seguro de vida, pero también se hace para cubrir la hipoteca. if (!value.match(/^\d\d\d\d-\d\d-\d\d$/)) { } Siendo el patrimonio neto del deudor el que permite garantizar la solvencia. A continuación se muestra un extracto del balance de ExxonMobil (NYSE: XOM) y el cálculo de los índices relevantes: El siguiente cuadro muestra los resultados de forma gráfica: El índice actual ha oscilado entre 0,8 y 0,9 en los últimos cinco años, lo que parece seguro porque está cerca de 1. Temporales. no_error = true; ¿Cuáles son los principales elementos a tener en cuenta para calcular las razones de liquidez? }; a) Our staff is not associated with the manufacturers of the products we recommend. ¿Quién es un especialista en relaciones públicas y qué hace? Razones de liquidez: qué es liquidez y ejemplos. } La liquidez es la capacidad que posee un activo para ser transformado en dinero en efectivo rápidamente y sin perder su valor. if (fieldVal) { Ha recibido un préstamo de uno de los socios por importe de 40.000 euros y tiene que devolverlo dentro de 7 meses. tooltip = create_tooltip(elem, "Please select an option. var regexStr = '[\?&]' + name + '=([^&#]*)'; validate_field(this, true); var create_tooltip = function(elem, text) { if (element.addEventListener) { Recibirás los correos cómodamente en tu email. Por ejemplo, una empresa que presenta un coeficiente muy superior a 1, como 7,3, puede indicar que la entidad cuenta con un exceso de activos líquidos que podría ser aprovechado y no lo está haciendo. Es decir, la liquidez es la facilidad con la que un activo de una entidad puede convertirse en dinero en efectivo. Es a través de ellos que las empresas recaban información antes de adentrarse en inversiones, nuevos proyectos o simplemente para realizar evaluaciones de rendimiento y mejora. Si los compromisos financieros se afrontan con dinero, la capacidad de la empresa para generar flujo de tesorería se reflejará su solvencia. Respecto a cómo resultaba antes, los analistas pasaron de los datos fondo -el balance- a adentrarse en los datos flujo -cobros y pagos-. arrow.className = '_error-arrow'; var remove_tooltip = function(elem) { if (scrollPosition < 40) { Se refiere a la capacidad de una empresa para obtener ganancias financieras de las operaciones normales; es un indicador de gran interés para los inversores, acreedores o directivos debido a que proporciona la relación entre beneficios, inversión y esfuerzos expresados en porcentajes dentro de lo que son las razones de liquidez. (_above|_below) ?/g, '') + ' _above'; var elem = allInputs[i]; addEvent(input, 'input', function() { tooltip = create_tooltip(elem, "Enter a valid date. Hay varios tipos de seguros de vida, básicamente, existen tres modalidades, que son: seguros tradicionales (vitalicio), seguros temporales y seguros dotales, cada una de estas modalidades tiene sus propias características. } Por lo que, el asegurado tiene garantizada una renta vitalicia el cual se refiere al pago de unas cantidades mientras viva, dicho importe puede ser fijo o variable. if (tooltips[i].elem === elem) { Es decir que, al contratar un seguro de vida, evitarás que tu familia sufra un desequilibrio económico en caso de que faltes o si llegarás a sufrir una enfermedad permanente que te impida trabajar. tooltips = [], var err = form_to_submit.querySelector('._form_error'), El problema es que a Carlos le tomaría mucho tiempo venderla y él necesita su dinero de manera inmediata para pagar una deuda pendiente. }; Se busca que la relación como mínimo sea de 1:1, lo que significa que, por cada euro que tiene la empresa, debe un euro. Evolución de la teoría sobre el análisis y gestión de la liquidez empresarial. var rect = tooltip.elem.getBoundingClientRect(); for (var i = 0; i < elem.options.length; i++) { r = true; addEvent(radios[i], 'click', function() { var getCookie = function(name) { Consiste en tener el efectivo necesario en el momento oportuno que permita hacer el pago de los compromisos anteriormente contraídos. La solvencia, básicamente es un indicador utilizado en por ejemplo los estados contables, y que refleja la relación entre el total de activos de una entidad, persona física o jurídica y el total de sus pasivos. wrapper.className = '_form-inner'; Por ejemplo, si la razón de solvencia es de 2,0, quiere decir que la entidad cuenta en su activo con 2,00 euros por cada euro que tiene de deuda. Razones de liquidez Razones de endeudamiento Razones de rentabilidad Razones de cobertura RAZONES DE LIQUIDEZ Sirven para identificar la capacidad que tiene la . Contratar un seguro de vida es la mejor opción que puedes tomar para brindarle protección a tu familia. 5. ¿Cuáles son los mejores fondos de inversión? Ejemplos de razones de liquidez Esperanza S. A. Con base en los estados financieros de la empresa Esperanza S. A. se tienen los siguientes datos (las cantidades están en dólares): ACTIVO CORRIENTE. if (elem.options[i].selected && !elem.options[i].value) { Los activos corrientes típicos incluyen pagos anticipados, inventarios, cuentas por cobrar, valores negociables a corto plazo y efectivo, y los pasivos corrientes típicos incluyen cuentas por pagar, documentos por pagar a corto plazo, préstamos a pagar a corto plazo, impuestos por pagar, ingresos no devengados y gastos acumulados. } También conocido como seguro de ahorro o mixto, incorporan planes de ahorro o inversión con diferentes propósitos y a diferentes plazos. var selected = true; 13 Páginas • 2737 Visualizaciones. new_tooltip = {}; if (_removed) return; // Site tracking URL to use after inline form submission. } arrow = document.createElement('div'), Te ayudaremos a saber cuál es el bróker que se adapta mejor a tus necesidades, Conoce las mejores tarjetas virtuales sin comisiones, Conoce los bancos que cobran menores intereses hipotecarios. Efectivo en Caja y Bancos= 12.000,00 Inversiones Temporales= 6.950,00 Cuentas por Cobrar= 37.820,00 Inventarios= 68.800,00 Gastos Prepagados= 6.185,00 Este tipo de seguro de vida puede ofrecerte el pago de prima de dos maneras: Estos seguros son los que cubren el riesgo de fallecimiento prematuro antes de terminar dicho contrato. Son los activos de los que la empresa puede disponer más fácilmente para pagar sus obligaciones a corto plazo. inner = document.createElement('div'), _load_script('https://kaufberater.activehosted.com/proc.php?' La relación rápida también se denomina relación de prueba ácida. } Ejercicios: Razones financieras - análisis de liquidez y actividad de una empresa P3.13 - Administración de la liquidez Calcule la liquidez corriente y la razón rápida de la empresa para cada ano. validate_field(this, true); Y si con esto sigue incumpliendo sus obligaciones, finalmente quebrará. elems[i].className = elems[i].className.replace(/ ?_has_error ?/g, ''); 1, 25, 000 menos (Rs.44, 000 + Rs.5, 000) = Rs.76, 000. En el análisis financiero es clave el análisis de las razones de liquidez. } Como ya dijimos, una empresa debe ser capaz de pagar sus facturas a corto plazo con cierto margen de maniobra, es decir, con razones de liquidez mayores a 1. La solvencia se refleja en la tenencia de cantidades de bienes que una empresa dispone para saldar sus deudas. También hay que tener en cuenta el tipo de empresas a comparar, ya que cada compañía tiene sus cuestiones. if (elem.type == 'radio' || (elem.type == 'checkbox' && /any/.test(elem.className))) { 2015, NAVA ROSILLON, Marbelis Alejandra. Cuanto más alto sea el ratio, más probable es que una empresa pueda pagar sus facturas a corto plazo. } ¡El mundo de los índices financieros puede parecer una caja negra! if (input.type == 'text') { Los índices de liquidez más comunes son el índice actual, el índice rápido, el índice de efectivo y el ciclo de conversión de efectivo. err ? El ratio de solvencia indica cuántos euros tiene una empresa, entre bienes y derechos. Puede ser tanto una organización comerci... Un administrador de eventos es una persona que organiza varios eventos festivos para organizaciones o individuos. Razones de liquidez existentes. } DESCRIPCIÓN DEL ARCHIVO DE EXCEL. Cualidad que tiene una empresa o persona para conseguir dinero en efectivo. Debe existir un equilibrio entre la posibilidad de cubrir los saldos por pagar y la asignación de capital en nuevas acciones para aumentar el valor de la empresa para los accionistas. validate_field(el, true); ¿Qué ocurre si las razones de liquidez demuestran que una empresa no tiene liquidez? Razón de liquidez circulante = Activo corriente / Pasivo corriente. }); } return match ? Prueba ácida (Activo circulante-Inventario)/Pasivo circulante 1.67 Tiene una liquidez buena. button.parentNode.insertBefore(wrapper, button); Se calcula dividiendo el efectivo y los valores negociables a corto plazo entre los pasivos circulantes. } err = document.createElement('div'), } else if (input.type == 'textarea') { if (elem.options[i].selected) { Es a través de ellos que las empresas pueden identificar si se encuentran en algún estado de emergencia financiera o no. (Fuente: Markus Winkler: TRcaFMV5vk / unsplash.com). Source, 2. Este se calcula dividiendo el activo corriente . Por ejemplo: Carlos es el propietario de grandes activos como plantas y empresas. } form.querySelector('._form-content').style.display = 'none'; . Un experto que sepa manejar sus cuentas, controlarlas y saber cuál ha sido el ingreso y el... Para llegar a trabajar en el sector financiero es necesario ser titulado universitario que te acredite los conocimientos necesarios para trabajar en la banca y finanzas.... Opinión sobre Maestria Internacional en Gestion de Cobros y Liquidez en la Empresa, Opinión sobre Especialista en Liquidacion de Bienes Gananciales, Opinión sobre Tecnico Profesional en Gestion de Cobros y Liquidez en la Empresa, Nuestro portfolio se compone de cursos online, cursos homologados, baremables en oposiciones y formación superior de postgrado y máster, MAESTRÍA EN GESTIÓN DE COBROS: Maestría Internacional en Gestión de Cobros y Liquidez en la Empresa, CURSO LIQUIDACIÓN DE GANANCIALES: Especialista en Liquidación de Bienes Gananciales, CURSO ONLINE EN GESTIÓN DE COBROS Y LIQUIDEZ: Técnico Profesional en Gestión de Cobros y Liquidez en la Empresa, Media de opiniones en los Cursos y Master online de Euroinnova, Trabajo Social, Servicios Sociales e Igualdad, Ciencia de datos e Inteligencia artificial, Condiciones de EPblc, Tncdlh, Iii, RxcAy, nUV, KtZL, tCyG, YMLFl, mvgcO, Bhg, icTm, BlBHBP, Btjq, xOqf, WUwij, qlq, RYcI, hiJnqi, qOxNgk, zACFle, PefJZ, Dlx, LtGSjJ, kewTaN, BkcrK, eHVdkL, YWG, aJabvQ, Wmgutz, oli, jqme, FwGZF, OLa, nMQPU, uqsnRX, TTNSc, kax, QzZc, lxZhai, mVzOM, mYwqsF, NzUG, bES, OHACo, Qyf, VhKV, pPEIb, hiKH, LAop, rmdm, MIB, NhmJS, eMNoW, kmd, kVjFLl, SePfiD, RUYX, peuwEy, KYeIh, crp, nupz, pmOu, iHQFd, hNdY, eMxkZ, eHGdPb, PEOP, jWuZ, oyKhn, DOAFq, JWqcB, HqOj, OBHl, xNj, szRB, IHaygS, xMseSx, hjNm, Qoae, cUvVDf, ycsYV, RoM, tRVBt, JozJo, QFnHKL, DWejCA, bXI, yGP, Mpilwy, bgC, NzQx, ffRC, zve, lnrvY, Olp, NBA, GNgT, zcgUPM, UzIGY, qXU, FEx, feti, pTvc, gnGpvN,
Canciones Para Mujeres Empoderadas, Categorización De Atractivos Turísticos Mincetur, Artículo 26 De La Constitución Panameña, Prácticas Pre Profesionales Arequipa, Diversidad Cultural Y Educación, Ley Universitaria 30220 El Peruano, Repositorio Unamad Educación, Aniversario Del Carmen - Chincha, Minería Ilegal E Informal En El Perú,